KYCオートメーション

KYC は「Know Your Customer」の略です。 KYC オンボーディングとは、企業、銀行、金融機関が、(新規) 顧客またはベンダーなどの団体の身元とリスク レベルを確認するために実行する必要がある手順を指します。 KYC プロセスは、マネーロンダリングや詐欺などの違法行為を防止するために企業によって実行され、その代わりに企業と顧客の両方の最大の利益が保護されます。

インドでは、中央当局であるインド準備銀行（RBI）によって、企業が遵守する必要がある顧客確認（KYC）基準/マネーロンダリング防止（AML）基準に関するガイドラインが発行されています。

絶えず変化する AML 規制と制裁要件により、組織の KYC は顧客またはベンダーのオンボーディング ライフサイクルにおいて重要なプロセスとなっています。有害ニュースのモニタリングは、手動による主観的なプロセスとして信頼することはできません。追跡されるデータベースとソースの数は増え続けており、そのコンプライアンス プロセスは複雑になっています。非構造化ドキュメントが含まれるため、対象分野の専門家 (SME) にとって、すべての顧客またはベンダーのオンボーディングに多くのチェック＆バランスと膨大なサイクル時間を伴う重いプロセスになります。ミスが数百万件に達するとペナルティが発生し、重大なビジネスへの影響や評判の問題がさらに深刻になるため、AML は、信頼性とプロセスの標準化をもたらすために AI による強化が必要な重要なプロセスです。

AI を活用した文書や Web からのデータの検出、自動分類と分析により、主観性が大幅に軽減され、アプリケーションごとに複数の KYC 文書を手動で検証することにかかる時間が大幅に削減されます。自動化された KYC プロセスは、コストを節約し、効率を向上させ、顧客やベンダーのオンボーディングの遅延、見逃しやエラーなど、従来の KYC プロセスが引き起こす課題に対処する、リモートのペーパーレス プロセスです。

Botminds KYCオートメーションソリューションは、政府、銀行、金融サービス、電子商取引、保険、ホスピタリティ、マーケットプレイス、物流など、さまざまな業界のオンボーディング チームが活用できます。ワークフローは、業界の特定の規制に従い、エンティティのニーズに応じてカスタマイズできます。

Botminds KYCオートメーション は、さまざまな形式や種類のドキュメントをシームレスに処理します。スキャンされたドキュメント、ネイティブ PDF、Web ソースもサポートします。

Botminds AI は 100% のデータ セキュリティを保証します。 Botminds は ISO 27001:2013 および SOC2 Type II の認証を取得しています。

Botminds AI は 2 つのモードで導入でき、どちらも完全に安全です。 1) SaaS モード – マルチテナント モデルの場合 2) プライベート クラウドの展開 – データはビジネスの安全な環境から出ません。